Koľko zarobili investície v roku 2023? Veľké porovnanie portfólií
- Tomáš Krejčí
- Jan 29, 2024
- 2 min read
Updated: Jan 31, 2024
Dávid Bajus & Tomáš Krejčí
Rok 2023 bol charakterizovaný turbulentným vývojom udalostí na finančnom trhu, ale pre investorov priniesol zaujímavé zisky. Darilo sa najmä akciovým portfóliám, niektoré dokonca dosiahli slušné dvojciferné hodnoty zhodnotenia. Minulý rok sa skutočne dalo zarobiť takmer všade, tak sme pre Vás pripravili porovnanie výkonnosti rôznych investičných portfólií dostupných na slovenskom trhu, nielen za minulý rok, ale aj počas dlhšieho obdobia.
Veľké porovnanie dynamických investičných portfólií
Aby bolo porovnanie objektívne, v našom hodnotení porovnávame investičné portfólia a podielové fondy spadajúce do rizikovej triedy 5 a viac, podľa metodiky SRRI od Európskeho orgánu pre cenné papiere a trhy (ESMA), teda dynamicky nastavené investičné portfólia.
Údaje o zhodnotení pochádzajú z webových stránok správcovských spoločností. *Jedná sa o hrubé zhodnotenie bez započítania správcovských poplatkov.
Podielové fondy (všetky uvedené, okrem BSG a Finax) majú v sebe zahrnuté poplatky.
Zhodnotenia portfólia BSG Dynamik a BSG Dynamik + bolo vypočítané na základe spätného modelovania dát, tzv. backtest.
Údaje k 10 ročnému zhodnoteniu BSG Dynamik + nie sú k dispozicií, pretože niektoré aktíva z portfólia, v minulosti neboli prístupné alebo ešte neexistovali.
Hodnota účtu po 25 rokoch investovania
Hodnoty zhodnotenia a výšky správcovského poplatku nemusia mnohým ľudom niečo o investicií hovoriť. Preto sme pre Vás pripravili tabuľku, ako by vyzeral investičný účet po 25 rokoch pravidelného investovania 200 € mesačne so započítaním spravcovského poplatku a odpočítania zrážkovej dane 19% zo zisku v prípade podielových fondov. V prepočte počítame s hodnotou 5 ročného priemerného zhodnotenia jednotlivých portfólií.
Tabuľka projektovane konečnej hodnoty účtu po 25 rokoch pravidelného investovovania
200 € mesačne do jednotlivých fondov, vrátane správcovských poplatkov. Uvedené sumy sú uvedené po odpočítaní zrážkovej dane.
Upozornenie: jedná sa projektovanú hodnotu účtu na základe minulých výnosov. Minulé výnosy nie sú zárukou budúcich výnosov a s investovaním je spojené riziko.
Podrobné informácie o dostupných portfóliách sú dostupné po stlačení príslušných tlačidiel uvedených nižšie
Vážim si, že ste si vzali čas na prečítanie tohto článku. Ak máte priateľov alebo rodinu, ktorí by mohli mať záujem o investovanie, nezabudnite s nimi zdieľať túto informáciu. Spoločne sa sa môžeme viac naučiť.
