Investovanie so mnou

V tomto článku sa dozviete ako sa investuje so mnou, ako to prebieha, ako pristupujem ku klientským peniazom, a môj pohlad na investície, aké služby môžete očakávať.

Individuálny prístup

Investovanie je dostupné pre každého, zároveň každý má iné ciele, potreby a možnosti. Preto ku každému klientovi pristupujem individuálne. Na konzultácii si spoločne preberieme Vaše predstavy, ciele a potreby, aby sme mohli nastaviť vhodnú investičnú stratégiu. Okrem individuálneho prístupu, sa snažím klienta vzdelávať a zvýšiť jeho povedomie o investovaní a ekonomike.

Riziko

Každá investícia je spojená s určitým rizikom a platí rovnica, čím vyššie riziko podstupujeme, tým vyššie zhodnotenie od investície môžeme očakávať. Dôležité je byť na riziko pripravený a správne reagovať.

Existujú spôsoby, ako riziko eliminovať, napríklad investovaním do kvalitných ETF a podielových fondov, kde sú zastúpené tie najúspešnejšie spoločnosti sveta. Zloženie týchto fondov sa v čase mení a neúspešné firmy sú nahradzované novými, lepšími. Na znižovanie rizika sa využíva diverzifikácia, teda rozloženie investície do viacerých sektorov, regiónov a aktív. Aby sme dosiahli úspech, je dôležité dodržiavať investičný horizont a pravidelne rebalansovať portfólio.

Bezpečnosť a ochrana

Zabezpečenie bezpečnosti Vašich investícií je pre mňa prioritou!

Vaše peniaze sú investované u renomovaných obchodníkov s cennými papiermi, ktorí sú pod kontrolou a dohľadom Národnej banky Slovenska a členmi garančného fondu investicií.

Obchodník s cennými papiermi má povinnosť držať klientsky majetok na osobitných účtoch a váš majetok je tiež chránený garančným fondom investícií, ktorý poskytuje ochranu až do výšky 50 000 eur.

Vyberám iba fondy, ktoré sú vytvorené najväčšími a najsilnejšími správcovskými spoločnosťami na svete.

Vaše nainvestované prostriedky sú bezpečne uložené u depozitára - Citibank, jednej z najväčších a najrenomovanejších bánk na svete. Citibank je prísne regulovaná a vďaka svojej finančnej sile je pre Vás investičný depozit u nej spoľahlivým a bezpečným riešením.

Ako finančný sprostredkovateľ, som pod dohľadom Národnej banky Slovenska a pravidelne absolvujem vzdelávanie a skúšky na zachovanie spôsobilosti a školenia v rámci spoločnosti.

Okrem toho denno-denne sledujem informácie zo sveta financií.

Kam sa investuje

Pre mojich klientov otváram účty primárne v spoločnosti EIC - European Investment Centre (www.eic.eu). Táto spoločnosť je najväčším obchodníkom s cennými papiermi na Slovensku a podlieha dohľadu Národnej Banky Slovenska a je členom garančného fondu investicií.

EIC ponúka takmer 2000 podielových a ETF fondov za nízke poplatky, čo nám umožňuje s klientmi zostaviť portfólio takmer bez obmedzení za výhodných podmienok. Pre klientov vyberám kvalitné ETF alebo podielové fondy zamerané na akcie, dlhopisy, drahé kovy, reality a komodity.

Daňovo optimalizované investície

Investícia nastavujem tak, aby sa z výnosov nemusela platiť žiadna daň. Jedinou podmienkou je dodržať tzv. ročný časový test, teda držať investíciu po dobu aspoň 1 roka a investícia je následne oslobedená od dane. K tomu využívam moderné ETF fondy a aj nastavenie rebalansingu a reinvestovanie.

Dlhodobá spolupráca znamená, že nerobíte investičné chyby

Investovanie nie je jednorázová udalosť, ale dlhodobý proces, kde považujem za dôležité udržať si kontakt s klientom po celú dobu investovania a klienta informovať o situáciách na trhu a o tom, ako na ne správne reagovať.

Mnohí klienti sa pýtajú, akú majú záruku, že s nimi vydržím počas celého investičného horizontu. Ja vám dávam záväzok, že vás budem sprevádzať počas celého procesu investovania. To, že vám budem k dispozícii, je to v balíku mojich služieb a je to zahrnuté v podobe tzv. management fee.

Poplatky

Pri oznamovaní poplatkov sa snažím byť čo najtransparentnejší, aby ste vždy vedeli, koľko a za čo platíte. Vstupný poplatok závisí od toho, aké poradenstvo a aký druh investície potrebujete a pohybuje sa od 0% do 4% z celkovej investovanej sumy. Priebežné poplatky obsahujú poplatok za správu investície, úschovu cenných papierov a transakčné poplatky a závisia od konkrétneho nastavenia vašej investície. Tieto poplatky sa pohybujú od 0,6% ročne do 1,24% ročne (vrátane DPH). Všetky poplatky dohadujeme vopred, sú transparentné odkomunikované, aby ste mali jasno a mohli sa rozhodnúť, či vám investovanie so mnou vyhovuje.

---

Máte záujem o bezplatnú konzultáciu?

Článok vás zaujal a máte otázky prípadne ste našli chybu?

Pokojne ma kontaktujte

Kontakt